BarcelonaEls sis grans bancs espanyols, el Santander, el BBVA, CaixaBank, Sabadell, Popular i Bankia, han tancat el primer semestre amb un creixement notable de 7.989 milions d’euros, cosa que suposa un augment del 48,2% respecte al mateix període del 2014. Aquesta escalada de beneficis es deu principalment a la caiguda de les provisions (el volum de pèrdues assumides per actius immobiliaris). L’entitat que n’ha sortit més ben parada ha sigut el Santander, que ha fet créixer el seu benefici un 24% entre els mesos de gener i juny. El BBVA s’ha situat en segona posició, amb un benefici de 2.759 milions, i ha duplicat els seus guanys del 2014, gràcies a la venda d’una participació en el banc xinès CNBC i a l’aportació als comptes de Catalunya Caixa.
En tercera posició hi ha CaixaBank, que ha tancat la primera part de l’any amb un benefici de 708 milions, un 75% més que els resultats de l’any passat. Pel que fa a Bankia, va arribar als 556 milions amb un creixement de l’11,5%. Per la seva banda, el Banc Sabadell va assolir un benefici net de 352,2 milions, cosa que suposa un 55,3% més respecte al 2014, després d’haver adquirit l’entitat britànica TSB Banking Group. I, finalment, Banco Popular tanca la llista amb uns guanys de 188 milions d’euros durant el primer semestre de l’any, un creixement del 7,2% respecte a l’anterior.
Menys pèrdues pels actius del totxo
Els bons resultats de la banca són conseqüència en gran part de la millora en les provisions, és a dir, les pèrdues esperades que encara no s’han produït. La normativa obliga les entitats a incloure-les en els seus comptes de resultats per una qüestió de prudència empresarial. A més, aquestes estan estretament relacionades amb les pèrdues en valors immobiliaris, especialment durant l’època anterior a la crisi. Aquestes dades han coincidit amb l’anunci que va fer ahir el Banc d’Espanya, que insta les entitats a cobrar només una comissió per l’ús dels seus caixers als no clients, després que CaixaBank, el BBVA i el Santander s’hagin sumat a aquesta nova política.
