El banc andorrà BPA va blanquejar els diners d'un miler de clients

BarcelonaUn total de 923 clients de Banca Privada d’Andorra (BPA) van fer servir la seva relació amb aquesta entitat per blanquejar diners. Aquesta és la contundent conclusió a què ha arribat la consultora PwC, encarregada de fer la revisió independent de la que era la tercera entitat andorrana fins al moment de la seva intervenció ara fa un any.

Així ho fa fet públic aquest dimarts l’Agència Estatal de Resolució d’Entitats Bancàries (AREB), en un comunicat que fa encara més greus les sospites de blanqueig que ja existien sobre l’entitat propietat dels germans Higini i Ramon Cierco.

Aquests 923 clients suposen un 3% del total de clients de l’entitat, però en actius (crèdits, dipòsits i actius fora de balanç) la proporció es dispara i representen el 19% del volum total de BPA, amb uns 1.000 milions d’euros en volum de negoci.

A més, prop d’un centenar d’aquests clients sospitosos compleixen el perfil de màxim risc, amb coincidència en llistes de blanqueig, operativa sospitosa i vinculació a casos de blanqueig de diners que estan ja judicialitzats.

Les autoritats nord-americanes van acusar ara fa un any l’entitat d’haver blanquejat diners de diverses organitzacions delictives, entre d’altres, de la xarxa de Gao Ping, d’una petroliera veneçolana i de la màfia russa. Aquest mateix banc també va acollir com a clienta la família Pujol després que abandonés Andbank l’any 2010.

Tot plegat va propiciar que es tallés l’accés als mercats internacionals de BPA, cosa que va desencadenar en la intervenció per part del govern andorrà. Des d’aleshores, els 29.200 clients del banc han viscut un corralito que els ha impedit retirar més de 2.500 euros setmanals.

Aquesta revisió a fons i que s’ha fet durant 12 mesos s’ha dut a terme per decidir quins comptes passen a mans del banc bo creat per l’AREB per aglutinar els actius sans de la BPA. Aquesta nova entitat, Vall Banc, està a la venda, amb un total de vuit entitats (quatre d’andorranes i quatre d’altres països) interessades en la seva compra.

Clients al limbe

El mateix informe conclou que 27.000 clients ja són aptes per passar a Vall Banc. A més dels 923 sospitosos de blanqueig, n’hi ha 1.242 que hauran de demostrar que són “aptes”, segons el comunicat, per manca de justificació doumental en les seves operacions.

La consultora PwC ha analitzat 15 milions de transaccions realitzades en els últims set anys de més de 37.000 comptes corrents.

Aquest informe arriba en un moment en què es qüestionava l’actuació de les autoritats nord-americanes per haver estat desproporcionades. Els germans Cierco han presentat diverses demandes contra les actuacions que ha portat a terme el govern andorrà des de l’esclat de l’escàndol per mirar de minimitzar l’impacte sobre el sector financer del país, que representa un 20% del PIB del país pirinenc.

Fonts financeres consultades per l’ARA confirmaven que la impressió del sector és que la BPA no acomplia els mínims de prudència i que l’escàndol ha colpejat durament el prestigi i la imatge del sector.

El dèficit patrimonial a BPA està xifrat en uns 103 milions, que és la diferència entre els 313 milions de forat i els seus 210 milions de recursos propis. El forat del seu banc a Espanya (Banco de Madrid) es calcula en 181 milions d’euros més.